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●投資信託 ETFに個別株をトッピングして持つ場合の4つの切り口

<p>こんにちは、okeydon(桶井 道/おけいどん)です。<br><a href="https://twitter.com/okeydon?ref_src=twsrc%5Etfw" class="twitter-follow-button" data-show-count="false">Follow @okeydon</a></p><br><p>今や、投資と言えば、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>を持つ時代でしょう。それ一つ持つだけで、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%CA%AC%BB%B6%C5%EA%BB%F1">分散投資</a>が可能で、放ったらかしで済みます。</p><p>とはいえ、「ちょっと個別株も持ってみたいな〜」と思うのが人間の心情でもあります。</p><br><p>この記事では、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>をメインに持ちながら、少しトッピングで個別株も持つ場合の注意点を書きます。4つの切り口を解説します。</p><br><br><p><a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>と、持ちたいと思う個別株の次の点に注目してください。</p><p>1)株価成長<br> 2)<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C7%DB%C5%F6%CD%F8%B2%F3%A4%EA">配当利回り</a><br> 3)増配率<br> 4)連続増配年数</p><p>少なくとも、このいずれかが、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>を上回る個別株なら、投資する価値があります。</p><p>逆に、どれも、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>に劣後する個別株なら持つ意味が全くありません。素直に、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>か<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>にしてください。</p><br><br><p><a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>をメインに持ちながら、個別株をトッピングする場合は、必ず、先の1〜4が優位なものを探してください。</p><p>つまり、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>よりも株価が成長する個別株、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>よりも<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C7%DB%C5%F6%CD%F8%B2%F3%A4%EA">配当利回り</a>が良い個別株、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>よりも増配率が高い個別株、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>よりも連続増配年数が長い個別株、これらに投資することに意味があります。</p><br><br><p>1のパターンなら、例えば、S&amp;P500をメイン持ちながら、アップルや<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%A5%DE%A5%A4%A5%AF%A5%ED%A5%BD%A5%D5%A5%C8">マイクロソフト</a>に投資する、ということです。S&amp;P500もそれなりに価格(株価)成長していますが、それを超える成長ポテンシャルのある個別株を持つというパターンですね。</p><p>2のパターンなら、例えば、VYM(高配当<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>)をメインに持ちながら、カナダBCE、オーストラリアBHP、日本の<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%BB%B0%C9%A9%BE%A6%BB%F6">三菱商事</a>に投資する、ということです。VYMを上回る利回りの個別株を持つというパターンですね。</p><br><br><p>こういう持ち方に意味があります。逆に、S&amp;P500をメインに持ちながら、S&amp;P500に対して、株価成長も、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C7%DB%C5%F6%CD%F8%B2%F3%A4%EA">配当利回り</a>も、増配率も、連続増配年数も、すべてが劣後する個別株を持つことに、なんら意味はありません。それなら、素直に、S&amp;P500を追加しましょう。<br> (何か、独自の基準があり、それがS&amp;P500を上回るのなら否定はしません。)</p><br><br><p><span><img src="https://cdn-ak.f.st-hatena.com/images/fotolife/o/okeydon/20220125/20220125151746.jpg" width="672" height="480" loading="lazy" title="" class="hatena-fotolife"></span><br> (ラーメンも、より美味しくするために、トッピングしますね。)</p><br><br><p><a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>をメインに持ちながら、個別株をトッピングするというのは、<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%C5%EA%BB%F1%BF%AE%C2%F7">投資信託</a>や<a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/ETF">ETF</a>にない魅力をプラスすることを意味します。個別株を持つこと自体が目的にならないよう注意しましょう。</p><br><br><p>投資判断は自己責任にてお願い致します。</p><br><br><p>最後までお読みいただき有難うございます。今日も何事にも適温でまいりましょう。</p><br><br><p></p><div align="”center”"><br><span>ⓘスポンサードリンク</span><br><p><ins class="adsbygoogle" data-ad-client="ca-pub-8266988202584789" data-ad-slot="1147628500" data-ad-format="auto" data-full-width-responsive="true"></ins><br><br></p></div><br><br><p><a class="keyword" href="http://d.hatena.ne.jp/keyword/%A5%D6%A5%ED%A5%B0%C2%BC">ブログ村</a>に参加しています。宜しければ応援クリックをお願い致します。</p><p><a href="https://lifestyle.blogmura.com/semiretire/ranking.html" target="_blank" rel="noopener"><img src="https://lifestyle.blogmura.com/semiretire/img/semiretire88_31.gif" width="88" height="31" border="0" alt="にほんブログ村 ライフスタイルブログ セミリタイア生活へ"></a><br><a href="https://lifestyle.blogmura.com/semiretire/ranking.html" target="_blank" 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